Compliance для бізнесу

У сучасному бізнесі комплаєнс більше не є допоміжною функцією. Це один із ключових елементів стратегічної безпеки компанії. Кожна галузь економіки та бізнес-напрям мають свої комплаєнс-ризики, тому компанії зосереджуються на тих видах комплаєнсу, які є для них найбільш актуальними.

ESG-комплаєнс особливо важливий для бізнесу, що планує вихід на міжнародні ринки або шукає зовнішнє фінансування. Сьогодні він уже сприймається не лише як частина корпоративної соціальної відповідальності, а і як обов’язкова вимога інвесторів, банків і партнерів.

Антикорупційний комплаєнс є критичним для компаній, які співпрацюють із державними структурами, беруть участь у тендерах, ведуть зовнішньоекономічну діяльність і працюють у фінансовому секторі. Тут важливо враховувати вимоги регуляторних стандартів і таких іноземних актів, як FCPA та UK Bribery Act.

Санкційний комплаєнс стосується експортерів, імпортерів, логістичних компаній, SAAS i IT-бізнесу та всіх компаній, які залучають іноземних контрагентів. Потрібно ретельно перевіряти зв’язки з підсанкційними країнами та особами, зокрема з країною-агресором. Також це важливо для банків, які зобов’язані перевіряти транзакції на відповідність санкційним спискам РНБО, OFAC, ЄС,ООН тощо.

На основі власної практики можу зробити висновок: у 2025 році бізнес найбільше потребує юридичної допомоги у трьох напрямах:

• захист конфіденційної інформації;
• забезпечення чесної конкуренції;
• комплексний кримінально-правовий комплаєнс.

Це пояснюється зростанням цінності нематеріальних активів, посиленням конкуренції, зокрема за кваліфіковані кадри, репутаційними загрозами та активізацією тиску з боку правоохоронних органів.

Кримінально-правовий комплаєнс охоплює найширший спектр ризиків — від санкцій (ст.ст. 111, 111–1, 111–2 КК України) і корупційних діянь (ст.ст. 191, 364, 368–369) до податкових (ст. 212) і трудових правопорушень (ст. 172).

Його значення зросло після таких публічних подій:

• поява проєкту «Маніфест 42»;
• створення Ради з підтримки підприємництва та координаційних платформ;
• запровадження мораторію на обшуки (рішення РНБО від 23 січня 2024 року).

Ефективний комплаєнс — це не лише дотримання норм законодавства. Він має включати проактивні дії:

• створення захищеної інформаційної інфраструктури;
• підготовка персоналу до обшуків;
• впровадження внутрішніх процедур оцінки та моніторингу ризиків;
• постійний контроль у вразливих точках бізнес-процесів.

Основні ризики для бізнесу у 2025 році в контексті комплаєнсу:

• блокування рахунків;
• втрата активів;
• податкові донарахування;
• набуття статусу ризикового для платників ПДВ;
• анулювання ліцензій;
• розірвання контрактів;
• витік конфіденційних даних;
• переманювання ключових працівників;
• кіберзагрози;
• репутаційні втрати;
• вихід інвесторів;
• втрата доступу до інфраструктури;
• ризик кримінального переслідування.

Комплаєнс — це вже не просто формальність чи модний тренд. Це інструмент, який допомагає бізнесу виживати, адаптуватися й зростати в умовах високої невизначеності, нестабільності та зростаючого регуляторного тиску.

Матеріал підготовлено для випуску видання «Юридична газета».